频道导航

举报潮起！唐山龙头房企举报绿城涉多项违法 绿城:信息不实已报警

出品|凤凰网风财讯fengcaixun 作者|王婷婷

“唐山效应”开始影响多个行业。

自唐山市“雷霆风暴”专项行动，已有百余人排队反映问题。“举报潮”也在河北的房地产领域蔓延开来，除凤凰网风财讯6月13日报道的唐山涉黑开发商联谊地产，近期河北德融房地产开发有限公司在其微博发布“举报信”，实名举报绿城中国以合作为名放贷、套取转贷高收益等行为涉嫌违法。

河北德融地产是“天鸿房地产开发有限公司”的全资子公司，后者是一家总部位于唐山市，集地产开发和商贸为一体的集团型公司，成立于2005年，曾于2021年递交IPO招股书，为当地头部企业。

绿城集团对此发布“严正声明”表示，天鸿房地产开发有限公司、唐山鸿柯房地产有限公司、河北德融房地产有限公司，因严重违约，引发多起诉讼等纠纷案件，目前相关案件正处于司法流程中（详见下文）。

据风财讯了解，2022年2月24日天鸿地产方面已向唐山市中级人民法院呈递民事起诉状；3月4日，诉状得到受理，该案件正在审理中，尚未官方公布结果。

德融地产举报绿城：

以合作为名违法放贷、套取转贷高收益

凤凰网风财讯从德融地产方面获取了其举报信中所说的“证据材料”，含《房地产项目开发委托管理合同书》、《投资合作协议》、唐山市中级法院的“受理通知书”、律师函等。

根据材料显示，双方纠纷基于唐山绿城桂语江项目（亦称凤凰新城二期\凤凰湖畔三期），天鸿与绿城于2019年12月达成合作意愿，后发生纠纷，天鸿方面于2022年1月1日接管项目，合作期间主要纠纷围绕3个点——

1、绿城代管被质疑履约能力不足，构成违约。

天鸿公开信表示，2019年绿城代管的项目，2020年-2021年的销售回款总完成率4.47%，项目全部回款9393余万元，远低于绿城承诺的21亿。

“而绿城全权代建代售管理该项目，是绿城向我司借款的必要条件，以此作为借款的主要风控措施。”天鸿地产表示。

2、绿城被质疑合作本质是放贷寻求高利息收益。

提供的资料显示，天鸿地产2019年与绿城中国达成借款合作意愿，绿城中国两家子公司分两次，借由“沈阳全运村建设有限公司”与天鸿地产签订协议，共借出6亿元借给唐山桂语江南项目。

后项目合作陷入僵局，天鸿偿还了3.87亿元本息后，还有部分借款本息不能偿还，并和沈阳全运村签订了“借款延期协议”，天鸿方面需在偿还本金外，支付每年14%的高利息。

天鸿方面认为，项目销售不理想是因绿城失职所致，而项目销售越不好，借款偿还周期越长，绿城方面因此获得的利息收益越高。项目合作的本质是绿城向天鸿地产放贷，存在违约违法性质。

3、绿城被质疑不具备放贷资格“涉嫌职业放贷”。

天鸿在律师函中指出，绿城中国不具备监管部门核准的放贷资格，未持有发放贷款金融牌照。但绿城为专业从事放贷业务，专门设立金融事业部向社会不特定主体发放贷款，属违法违规从事金融业务，所有形成的放贷业务均未备案。

据风财讯了解，2019年绿城金融借由万达的退出，成为百年人寿的第一大股东，但后续金融牌照未有明确进展。目前绿城资产业务涵盖“金融服务、资产管理、投资管理”，组建了基金管理、融资租赁、商业保理三类金融平台公司。

另天鸿地产提供了一份表格显示，2018年6月-2022年3月，绿城金融事业部对外投放贷款24笔，投放总额约104.37亿元，平均利率在15%左右。根据近年绿城的财务报表显示，其年度贷款余额保持在1000亿左右，平均利率在年息5%左右。

北京京信扬律师事务所认为，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中“只要出借人在出借款项时尚有金融贷款债务尚未偿还，即可推定构成套取金融机构贷款转贷”的规定，绿城贷款余额明显高于职业放贷数额，涉嫌构成套取金融机构贷款转贷的行为。

绿城：天鸿方面违约 举报信息不实已报警

6月14日，绿城方面向投资人表示，上述房企是一家代建的意向合作方，后来没有合作。对该司在网上发布信息举报，绿城已经报警处理。

绿城集团针对此事发布了“严正声明”如下：

天鸿房地产开发有限公司、唐山鸿柯房地产有限公司、河北德融房地产有限公司，因严重违约，引发多起诉讼等纠纷案件，目前相关案件正处于司法流程中。

河北德融房地产开发有限公司在诉讼期间，故意杜撰大量不实内容，通过网络散布虚假信息，恶意损害绿城及相关主体的商誉，企图干扰司法公正以达到逃避法律责任的非法目的。

我司及相关下属公司均依法合规经营，完全不存在河北德融房地产开发有限公司所述任何违法违规的行为。对于其编造传播散布不实信息，扰乱社会秩序的违法行为，我司将依法追求其法律责任，特此声明。

另据凤凰网风财讯了解，就此纠纷，绿城方面曾在2022年2月20日左右委托浙江天册律师事务所发函，材料指出，沈阳全运村公司与天鸿地产签订了《投资合作协议》、《股东借款合同》及一系列担保合同，天鸿方面没有按合同执行，认定为违约。

其函件还向天鸿地产方面提出2项质疑，即2022年2月14日，项目公司取得的1亿元开发贷款，资金使用；项目公司已开立银行账户是否空白凭证。

不过天鸿地产方面的律师函回复称，所有的银行账户与绿城实施共管中，不存在空白凭证；1亿元资金全部用于项目建设；上述均为无效合同，对双方当事人不具有法律约束力，不存在违约问题。

京信扬律师事务所认为，根据2019年11月《民商审判会议纪要》“民间借贷中，出借人的资金必须是自有资金。出借人套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人的民间借贷行为，既增加了融资成本，又扰乱了信贷秩序，根据民间借贷司法解释第14条第1项的规定，应当认定此类民间借贷行为无效。”若沈阳全运村出借款项均非自有资金，依据该民间借贷司法解释第十三条第2项及九民会议纪要第52条之规定，上述协议可为无效合同。

不过凤凰网风财讯注意到，绿城和沈阳全运村之间有一道“防火墙”——绿城中国是通过绿城材料设备有限公司将5亿元借款付给沈阳全运村，这也或是诉讼辩论的一个重点。

企查查显示，沈阳全运村大股东为广伟集团、法定代表人为张猛，其同时是43家绿城关联公司的法定代表人。沈阳全运村曾有北京绿城投资、无锡太湖绿城置业为历史投资人，宋卫平、李骏曾为历史法定代表，目前与绿城房地产合股投资山东高速绿城莱芜雪野湖开发有限公司。

该事件存在多个辩论点，且涉及绿城中国的操作合法性、融资合规性，天鸿地产的合作合规性等问题，尚需等待法院最终裁定。

《延伸阅读：一则涉黑开发商实名举报 拉开唐山“地”震》

点击查看完整内容